تقرير البنك المركزي الكيني: المملكة المتحدة وجنوب السودان والولايات المتحدة من بين أفضل الوجهات للنقدية في كينيا 

كينيا بالعربية : متابعات

صُنفت المملكة المتحدة والولايات المتحدة الأمريكية وجنوب السودان من بين الدول الرئيسية التي تنقل إليها البنوك الكينية النقد المادي.

ووفقًا لمسح حركة النقد عبر الحدود، نقل 15 بنكًا تجاريًا النقد المادي عبر الحدود، وهو ما يمثل 39.4% من البنوك التجارية المرخصة في كينيا.

في التقرير الصادر عن البنك المركزي الكيني يوم الأربعاء 2 يوليو، تمثّلت الأسباب الرئيسية لقيام البنوك بنقل النقد المادي عبر الحدود في إعادة العملات الأجنبية إلى الوطن، وتعزيز الكفاءة التشغيلية من خلال تلبية احتياجات السيولة لشركاتها التابعة في الخارج.

وكشف البنك المركزي الكيني أن المصدر الرئيسي لهذه السيولة هو ودائع العملاء في فروعه، بالإضافة إلى مصادر أخرى تشمل الشركات التابعة للمجموعة، وشركات الصرافة، والبنوك المركزية في دول أخرى.

شكلت المملكة المتحدة، المُدرجة كوجهة رئيسية للتدفقات النقدية المادية الخارجة، 42% من الإجمالي، بينما شكلت الولايات المتحدة 15%، وسويسرا 12%، وألمانيا 4%.

إقليميًا، نقلت البنوك التجارية بشكل رئيسي النقد المادي إلى جنوب السودان (15%) وجمهورية الكونغو الديمقراطية (8%)، كما كانت العملات الأكثر شيوعًا التي تم نقلها ماديًا هي الدولار الأمريكي واليورو والجنيه الإسترليني.

المصدر الرئيسي للنقد المنقول عبر الحدود هو ودائع العملاء عبر الفروع، بينما تشمل المصادر الأخرى الشركات التابعة للمجموعة، ووكالات صرف العملات، والبنوك المركزية للدول الأخرى.

وفي التقرير، كان المستفيدون الرئيسيون من النقد المادي المنقول عبر الحدود شركات الخدمات المالية المتخصصة في المدفوعات عبر الحدود والصرف الأجنبي.

أما المستفيدون الآخرون فهم عملاء البنوك، والأطراف المقابلة في الشركات التابعة للمجموعة، والبنوك المراسلة الأجنبية.

ومع ذلك، لم يكشف التقرير صراحةً عن حجم النقد المادي المنقول، ولكن يُعتقد أن الأرقام تمثل مبالغ نقدية هائلة تُقدر بالمليارات.

وللتأكد من شرعية النقد المنقول عبر الحدود، استخدمت البنوك مبدأ “اعرف عميلك” (Know Your Customer) ومبدأ “العناية الواجبة بالعملاء” (Customer Due Diligence)، باستخدام جهاز فحص العملات المزيفة المُستقى فقط من موردي الأوراق النقدية المرخصين عالميًا، وسعت للحصول على الموافقات التنظيمية من بلد المنشأ.

مع ذلك، لوحظ أن 67% من البنوك شهدت حالات تهريب نقدي أو مخالفات في إقراراتها النقدية، ومع ذلك، أشارت البنوك إلى أن هذه الحوادث نادرة الحدوث.

وأشار بنك الكيني المركزي إلى أن التحديات الرئيسية التي تواجه البنوك في إدارة التدفقات النقدية المادية عبر الحدود تتمثل في نقص الحلول التكنولوجية وضعف التعاون من العملاء أو المؤسسات الأخرى.